（二）信息平臺(tái)。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全本機(jī)構(gòu)入網(wǎng)特約商戶信息平臺(tái)，對(duì)收單機(jī)構(gòu)與入網(wǎng)特約商戶、支付受理終端的關(guān)聯(lián)關(guān)系和收單交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要監(jiān)測(cè)。信息平臺(tái)應(yīng)當(dāng)遵循最小必要原則采集收單機(jī)構(gòu)代碼、特約商戶名稱、特約商戶統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、特約商戶編碼、支付受理終端類型及序列號(hào)、業(yè)務(wù)類型、收單結(jié)算賬戶、特約商戶經(jīng)營(yíng)地址、支付受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）的布放地理位置、聯(lián)系方式等特約商戶核心入網(wǎng)信息。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于特約商戶入網(wǎng)、變更、終止服務(wù)后2日內(nèi)向清算機(jī)構(gòu)報(bào)送上述信息。

　?。ㄈ┳兏芾?。特約商戶申請(qǐng)變更收單結(jié)算賬戶、支付受理終端布放地理位置等信息的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理變更前重新核實(shí)特約商戶身份信息。

　　清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶入網(wǎng)信息變更情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)同一特約商戶頻繁變更核心入網(wǎng)信息、經(jīng)不同收單機(jī)構(gòu)報(bào)送信息不一致、被收單機(jī)構(gòu)多次清退或與其他特約商戶經(jīng)營(yíng)地址和聯(lián)系方式相同等可疑情形的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并反饋排查結(jié)果。對(duì)于未按期反饋排查結(jié)果的收單機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取限期整改、延遲業(yè)務(wù)清算、降低業(yè)務(wù)額度、暫停交易等必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

　　三、收單業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)

　?。ㄒ唬┙灰仔畔⒐芾?。銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立交易信息分類分級(jí)管理規(guī)則，按照依法、審慎、必要和誠(chéng)信原則處理客戶交易信息，采取必要安全技術(shù)措施確保交易信息安全，防止交易信息泄露、被篡改或丟失。

　　清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定完善跨機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報(bào)文規(guī)則，支持本機(jī)構(gòu)成員機(jī)構(gòu)向客戶提供合理必要的交易信息查詢服務(wù)；對(duì)于同一交易由不同清算機(jī)構(gòu)參與處理的情形，可由清算機(jī)構(gòu)自行協(xié)商或者會(huì)同支付行業(yè)自律組織建立交易信息關(guān)聯(lián)和查詢機(jī)制；明確成員機(jī)構(gòu)使用交易信息的用途，確保信息使用符合法律法規(guī)規(guī)定，禁止利用交易信息開展不公平競(jìng)爭(zhēng)；建立成員機(jī)構(gòu)報(bào)文傳輸行為評(píng)估機(jī)制，對(duì)于存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、偽造交易信息等行為的成員機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取限期整改、延遲業(yè)務(wù)清算、降低業(yè)務(wù)額度、暫停交易等必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

　?。ǘ┙灰仔畔⒑藢?duì)。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同收單機(jī)構(gòu)核對(duì)交易信息和支付受理終端、特約商戶入網(wǎng)信息的一致性，發(fā)現(xiàn)支付受理終端序列號(hào)、收單機(jī)構(gòu)代碼、特約商戶編碼、交易位置等信息不一致的，應(yīng)當(dāng)要求收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并反饋排查結(jié)果。對(duì)于未按期反饋排查結(jié)果的收單機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取限期整改、延遲業(yè)務(wù)清算、降低業(yè)務(wù)額度、暫停交易等必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并將有關(guān)情況報(bào)告收單機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　（三）支付受理終端位置監(jiān)測(cè)。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用支付受理終端定位技術(shù)，或采取與銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)等為付款人提供付款掃碼相關(guān)支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱條碼支付付款服務(wù)機(jī)構(gòu)）開展聯(lián)合監(jiān)測(cè)等有效措施，監(jiān)測(cè)實(shí)體特約商戶支付受理終端的實(shí)際位置，并核驗(yàn)支付受理終端實(shí)際位置與登記布放地理位置（特約商戶經(jīng)營(yíng)地址）的一致性。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定聯(lián)合監(jiān)測(cè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，通過條碼支付付款服務(wù)機(jī)構(gòu)傳輸?shù)母犊钊艘苿?dòng)終端位置信息，或其他關(guān)于支付受理終端實(shí)際位置的推算方式，對(duì)支付受理終端位置進(jìn)行核驗(yàn)。

　　對(duì)于無法確定實(shí)際位置，或?qū)嶋H位置與登記布放地理位置（特約商戶經(jīng)營(yíng)地址）不符的支付受理終端，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停支付受理終端業(yè)務(wù)功能，并立即核實(shí)；經(jīng)查實(shí)特約商戶存在風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)暫停為特約商戶提供收單服務(wù)；涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或舉報(bào)。

　?。ㄋ模ｍ?xiàng)監(jiān)測(cè)。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)特約商戶類型、地域、交易特征等建立健全監(jiān)測(cè)機(jī)制，并根據(jù)中國(guó)人民銀行、支付行業(yè)自律組織和清算機(jī)構(gòu)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示調(diào)整監(jiān)測(cè)指標(biāo)、完善監(jiān)測(cè)模型。對(duì)于個(gè)人收款條碼、使用個(gè)人賬戶作為收單結(jié)算賬戶的特約商戶和邊境地區(qū)支付受理終端，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行專項(xiàng)監(jiān)測(cè)。

　?。ㄎ澹┵Y金結(jié)算監(jiān)測(cè)。清算機(jī)構(gòu)開展支付機(jī)構(gòu)備付金相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合備付金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，對(duì)特約商戶實(shí)際收單結(jié)算賬戶與入網(wǎng)報(bào)送收單結(jié)算賬戶信息的一致性、資金結(jié)算業(yè)務(wù)和交易情況的匹配性進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)于特約商戶的實(shí)際收單結(jié)算賬戶與入網(wǎng)報(bào)送收單結(jié)算賬戶不一致、同一特約商戶頻繁變更收單結(jié)算賬戶、結(jié)算資金與交易情況不匹配等可疑情形，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并反饋排查結(jié)果。對(duì)于未按期反饋排查結(jié)果的支付機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取限期整改、延遲業(yè)務(wù)清算、降低業(yè)務(wù)額度、暫停交易等必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并將有關(guān)情況報(bào)告收單機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　四、監(jiān)督管理

　?。ㄒ唬┲袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行屬地監(jiān)管職責(zé)，將本通知執(zhí)行情況納入業(yè)務(wù)檢查重點(diǎn)，加大對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度。凡是涉及跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等重大犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)執(zhí)行本通知規(guī)定的情況。

　?。ǘ┿y行、支付機(jī)構(gòu)違反本通知規(guī)定，情節(jié)輕微的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令其限期整改；情節(jié)嚴(yán)重或逾期未改正的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》有關(guān)規(guī)定予以處罰，并可以責(zé)令清算機(jī)構(gòu)暫停為其提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)。

　?。ㄈ┣逅銠C(jī)構(gòu)違反本通知規(guī)定，明知或應(yīng)知成員機(jī)構(gòu)違反本通知規(guī)定但未采取相應(yīng)管理措施，情節(jié)輕微的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令其限期整改；情節(jié)嚴(yán)重或逾期未改正的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》有關(guān)規(guī)定予以處罰。

　　五、附則

　?。ㄒ唬┍就ㄖ?022年3月1日起施行。

　　（二）清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同成員機(jī)構(gòu)對(duì)照本通知要求，制定存量支付受理終端管理、入網(wǎng)特約商戶信息平臺(tái)、支付受理終端位置監(jiān)測(cè)等相關(guān)實(shí)施方案，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告實(shí)施方案及進(jìn)展情況。

　?。ㄈ┲袊?guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮行業(yè)自律作用，按照本通知要求，建立健全相關(guān)行業(yè)自律規(guī)則。

　　中國(guó)人民銀行

　　2021年10月12日